VAT (Harmonized Sales Tax)

• One single tax instead of two (federal GST + provincial tax)
• The rate varies by province: 13% in Ontario, 14% or 15% in the Atlantic provinces.
• The location of the sale (where the customer or the product goes) determines the rate, not your address.
• Une seule inscription à la TPS/TVH suffit pour la facturer partout au Canada
• Vous récupérez la TVH payée sur vos achats d'affaires via les crédits de taxe sur les intrants (CTI), comme pour la TPS

Dès que vous vendez à l'extérieur du Québec, en ligne ou non, la question devient concrète. Exemple : vous vendez un article à un client de Toronto. Vous ne facturez pas la TPS + TVQ du Québec, mais 13 % de TVH, parce que c'est le taux de l'Ontario. Sur une vente de 1 000 $, cela fait 130 $ de TVH, au lieu des 149,75 $ de TPS et TVQ que vous auriez ajoutés pour un client du Québec : le bon taux dépend du lieu de livraison, pas de votre adresse. Vous tromper de taxe coûte cher des deux côtés : facturer trop fâche le client, facturer trop peu vous fait rembourser la différence de votre poche au gouvernement. La bonne nouvelle : votre inscription à la TPS couvre déjà la TVH, et Revenu Québec gère le tout pour les entreprises d'ici. Ce réglage par province concerne autant le petit fournisseur qui vient de s'inscrire que l'entreprise sous méthode rapide, et un paramétrage propre vous évite des ajustements lors d'une vérification fiscale. Les taux exacts par province sont publiés par l'Agence du revenu du Canada. Reste à bien régler votre facturation par province. Bankeo vous présente gratuitement un comptable / CPA vérifié pour mettre ça en ordre, et on reste à vos côtés.

What exactly is VAT?

This is the sales tax used in five provinces: Ontario, New Brunswick, Nova Scotia, Newfoundland and Labrador, and Prince Edward Island. Instead of two separate taxes like in Quebec, these provinces have combined two into one: it simplifies the bill. The total rate varies from 13% to 15% depending on the province.

Is a Quebec company required to charge VAT?

Yes, as soon as she makes a taxable sale in one of these provinces. The rule is: the location of the sale determines the tax. For a product, it's where it's delivered; for a service, the customer's address is used. No additional registration is required if you are already registered for GST.

How can I reclaim the VAT I paid on my purchases?

Just like with GST: you recover the tax paid on your business purchases through Input Tax Credits (ITCs), which are the tax refunds you claim on your regular tax return, including the provincial portion of the GST. Proper setup by department prevents errors. Bankeo will connect you with a free audited accountant/CPA to ensure your interstate taxes are in order, and we'll be there to support you every step of the way.